Dans un contexte de volatilité des prix aussi bien des denrées agricoles que des matières premières (engrais, semences, produits phytosanitaires), gérer sa trésorerie n'est pas de tout repos et devient un élément fondamental de bonne conduite et de bonne santé de l'exploitation. Savoir gérer les excédents et les déficits de trésorerie ne s'improvise pas.
C'est pour cela que le CGO propose une formation à l'élaboration d'un budget de trésorerie.
Au cours de cette formation, vous apprendrez :
- à prévoir et à anticiper les excédents et déficits de trésorerie, donc les mouvements de trésorerie
- à gérer les moments difficiles (mobilisation de placements, réalisation de financement CT et MT, remise à plat du financement de l'exploitation, …).
Le budget de trésorerie est un tableau qui répertorie les recettes et dépenses, ainsi que le solde bancaire. Ce document peut être réalisé sous tableur, sur une feuille papier ou encore dans un cahier. C'est un outil facile à utiliser et personnalisé à l'exploitation.
Cette formation bénéficie du FSE (Fonds Social Européen).
- Prévoir les recettes et dépenses de l'exploitation, ou de l'ensemble exploitation-famille, s'il n'y a qu'un seul compte
- Mettre en évidence l'évolution probable de la trésorerie au cours de la période étudiée (année), les causes des déséquilibres éventuels.
- Opérer les ajustements nécessaires à court terme pour équilibrer au moindre coût le profil de trésorerie.
- Valoriser les excédents éventuels, éviter « l'argent qui dort », et gommer les déficits de trésorerie ou les tenir dans des limites tolérables, pour augmenter le gain net de trésorerie par rapport à l'année précédente.
- Déboucher sur une analyse et un plan de redressement à moyen terme si la situation est trop détériorée, déséquilibrée avec une trésorerie structurellement négative.
- Instaurer une gestion permanente de l'exploitation et la réactualiser sous forme de budget glissant à une périodicité convenue à l'avance.
Tous Chefs d'entreprises (agricoles, conchylicoles) soucieux de gérer au mieux la trésorerie de son entreprise.
- Session organisée sur 1 journée. Au choix :
- 18/02/2010
- 11/03/2010
- Animation par Hervé MOLENAT, Conseiller d'entreprise du CGO
- Groupe de 10 personnes maximum
- Prix : 13 Euros TTC pour les frais de repas
- Formation se déroulant dans la salle de réunion "James Ancelin" sur Fontcouverte.
Construire un budget de trésorerie prévisionnel 18/02/2010 18/02/2010
Construire un budget de trésorerie prévisionnel 11/03/2010 11/03/2010